Ustawa z dnia 20.04.2004 r. o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach zabezpieczenia emerytalnego

www.przepisy.gofin.pl
wydawca: Wydawnictwo Podatkowe GOFIN sp. z o.o. ul. Owocowa 8, 66-400 Gorzów Wlkp.
www.gofin.pl    sklep internetowy: www.sklep.gofin.pl

Wersja czasowa:
od 2019.09.24
do 2022.08.25
tekst jednolity
ujednolicony przez
Dz. U. z 2019 r. poz. 1808
Istniejące wersje czasowe art. 9
Tekst ujednolicony przez redakcję na dzień:
2009.01.01
2012.01.01
zmieniony przez
2014.08.29 Tekst jednolity
ujednolicony przez
Dz. U. z 2014 r. poz. 1147
2016.10.28 Tekst jednolity
ujednolicony przez
Dz. U. z 2016 r. poz. 1776
2019.09.24 Tekst jednolity
ujednolicony przez
Dz. U. z 2019 r. poz. 1808
2022.08.26 Tekst jednolity
ujednolicony przez
Dz. U. z 2022 r. poz. 1792
2024.05.08 Tekst jednolity
ujednolicony przez
Dz. U. z 2024 r. poz. 707
Pokaż wszystkie w jednym oknie

Art. 9. 1. Umowa o prowadzenie IKE lub IKZE określa w szczególności:

    1) oznaczenie IKE lub IKZE umożliwiające jego identyfikację;

    2) sposób oznaczenia dyspozycji dotyczących środków gromadzonych na IKE lub IKZE;

    3) sposób postępowania instytucji finansowej w przypadku, gdy suma wpłat dokonanych przez oszczędzającego na IKE lub IKZE w danym roku kalendarzowym przekroczy maksymalną wysokość wpłat ustaloną zgodnie z art. 13 albo art. 13a;

    4) zakres, częstotliwość i formę informowania oszczędzającego o środkach zgromadzonych na IKE lub IKZE;

    5) koszty i opłaty obciążające oszczędzającego w związku z prowadzeniem IKE lub IKZE, w zakresie nieuregulowanym przepisami, o których mowa w art. 12;

    6) okres wypowiedzenia umowy;

    7) termin dokonania wypłaty, wypłaty transferowej, częściowego zwrotu oraz zwrotu;

    7a) warunki wypłaty w ratach, w tym liczbę rat, w przypadku dokonywania wypłaty w ratach;

    8) sposób postępowania z pożytkami z papierów wartościowych zgromadzonych na IKE lub IKZE oszczędzającego.

2. W przypadku podpisania umowy o prowadzenie IKE lub IKZE z zakładem ubezpieczeń, umowa ta zawiera ponadto:

    1) określenie zasad, na jakich zakład ubezpieczeń wyodrębnia z płaconej składki część przeznaczoną na rachunek IKE lub IKZE w ubezpieczeniowym funduszu kapitałowym oraz wskazuje cel, na który przeznaczona jest pozostała część składki ubezpieczeniowej;

    2) określenie, jaka część składki jest potrącana na cel, o którym mowa w pkt 1, i nie jest przekazywana na rachunek, o którym mowa w art. 19 pkt 3.